Требование паспортных данных при оформлении финансовых продуктов Ozon Банка обусловлено законодательными требованиями и мерами безопасности. Рассмотрим причины этого требования и его правовые основания.
Содержание
Законодательные требования
Основные нормативные акты:
- Федеральный закон №115-ФЗ "О противодействии легализации доходов"
- Положение Банка России №499-П о идентификации клиентов
- Требования Центрального Банка РФ к финансовым организациям
- Правила международных платежных систем
Процедура идентификации клиента
Обязательные этапы проверки:
| Этап | Цель |
| Верификация личности | Подтверждение реального существования клиента |
| Проверка по базам данных | Выявление возможных мошеннических схем |
Безопасность финансовых операций
Защитные меры для клиентов:
- Предотвращение несанкционированного доступа к счетам
- Защита от краж личных данных
- Блокировка попыток мошеннических действий
- Создание безопасной финансовой среды
Особенности банковских продуктов
Дополнительные причины требования данных:
- Оформление кредитных продуктов
- Подключение овердрафта
- Выпуск банковских карт
- Доступ к полному функционалу банковского приложения
Как используются ваши данные
Политика обработки информации:
- Хранение в зашифрованном виде
- Ограниченный доступ для сотрудников
- Передача только в регулирующие органы по запросу
- Соблюдение ФЗ "О персональных данных"
- Возможность отзыва согласия на обработку
Предоставление паспортных данных Ozon Банку является обязательным условием для использования финансовых услуг и обеспечивает безопасность как клиента, так и самой финансовой организации.
